行业资讯首页 > 新闻中心 > 行业资讯

储户要知悉!7月起,个人交易最多10万?央行下令,全国将被监控

发布时间:2020/6/28

从7月1日开始,部分地区的储户在“存取款”上,可能也要“不自由”了!在去年11月份的时候,我国央行曾对“大额现金管理”发布过征求意见稿,不知还有没有人记得。现在,央行将会正式开始对大额现金进行管理试点!

6月10日,央行印发《关于开展大额现金管理试点的通知》,试点为期2年,7月起先在河北省率先试点,10月份开始推广至浙江省以及深圳市。在通过三省市的试点,并且总结累积经验后,此政策有可能会推向全国!

还有不到一个星期的时间,河北省人民的现金存取将会率先被“严控”。那么,严控标准是什么呢?根据《通知》中阐明的数据得知:“各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、深圳市20万元、浙江省30万元”。

也就是说,当“大额现金管理”的政策在河北省开始实行之后,那么河南省人民在银行一次性存取超过10万元的时候,就必须要登记记录,然后进行上报。

可能很多人觉得,实行这样的政策,难道不会影响到自己的日常生活吗?毕竟,现在不少生意人一次性存取10万多,都是比较正常的。不过,大家也不用担心。在具体的试点中,央行明确强调“大额现金管理是不会明显影响到社会公众日常经济生活”。

注意,这只是“现金管理”,而如今的票据、转账、移动等支付方式非常多且广,这足够满足绝大多数社会公众的日常生产生活需求。另外,各地的大额现金管理金额的起点设置,都是在经过调研分析后得到的。

如果你真的是一个存取款金额非常大的人,那么也不用担心。只要客户依法履行登记义务,大额存取现金是不会受到限制的。而你所登记的资料,也是绝对安全的,不用担心资料外泄的可能。这一点,《中华人民共和国商业银行法》中也有着明确的规定。

其实,这项政策对绝大多数人是没有什么影响的,而如果一次性存取超过规定金额的话,只需要客户进行登记就可以了,也没有什么“绝对禁止”的条例。

国家实行“大额现金管理”,也是为了维护目前的金融市场。之前,因为现金具有不记名、不可追踪等特点,所以大额现金就很容易为那些“贪污腐败”、“偷逃税”等犯罪行为,或者是地下经济活动提供“便利性”。

这都是危及国家经济金融秩序和安全的行为,所以我国这才推出了“大额现金管理”的政策,来对客户存取钱进行一定的监督和登记。

这里要注意的一点是,一次性存取10万会被重点监控,而针对拆分、现金隐匿过账等规避监管的行为,同时也会被监测。

其实,这次的大额现金管理制度不是“突袭”,央行《关于大额现金支付管理的通知》中早就有着对于现金存取的规定。例如,一次性提取现金超过指定的金额,取款人应该前一天就以着电话预约的方式来告知银行。

不过,此前的大额现金管理都没有统一的规范性文件。现在,央行正式对“大额现金”出手,并且在7月就会开始进行试点管理,也体现了国家对“现金把控”的决心。未来,这项政策也有可能会被推出全国!

版权所有:上海鑫义股权投资基金管理公司

Copyright © 2008 – 2022 鑫义投资 All Rights Reserved

版权所有:上海鑫义股权投资基金管理公司
Copyright © 2008 – 2022 鑫义投资 All Rights Reserved